Los 100 años de bienes raíces y propiedad de vivienda, a través de las páginas de BHG

Realice un recorrido década por década a través de los últimos 100 años de compra, venta y propiedad de viviendas, con información de los archivos de BHG, aportaciones de expertos y más.

Si el hogar es donde está el corazón, el hogar de Better Homes and Gardens siempre ha sido, bueno, el hogar (y el jardín, por supuesto). El hogar está en el centro de todo lo que hacemos y de todo lo que BHG ha hecho durante los últimos 100 años, y si bien hemos cubierto cómo decorar su hogar durante los últimos 100 años, también hemos explorado cómo obtener ese hogar.

Ya sea una guía sobre cómo comprar una casa, consejos sobre cómo ahorrar y comprar la casa de sus sueños o consejos sobre si comprar una casa es lo adecuado para nuestros lectores, BHG siempre ha apoyado la propiedad de vivienda. (Incluso hemos sido parte de la experiencia de compra de viviendas a través de la división Better Homes and Gardens Real Estate desde 1978).

Las tasas de propiedad de vivienda han aumentado en los Estados Unidos durante los últimos 100 años, pasando de una tasa nacional de casi el 46% en 1920 a más del 65% en 2022, con algunas caídas y picos en los años intermedios. Durante mucho tiempo se ha enfatizado la comodidad, la conveniencia y, más tarde, la oportunidad de generar riqueza de ser propietario de su propia casa, llegando incluso a convertirse en lo que Chris Masiello, presidente y director ejecutivo de Better Homes and Gardens Real Estate - The Masiello Group, llama un apuntalamiento fundamental de cómo las comunidades de todo el mundo función país.

El objetivo de ser propietario de una casa ha persistido para muchos estadounidenses durante la crisis económica, las guerras globales, las prioridades cambiantes, los desafíos financieros y más, incluso cuando el acceso a esa propiedad se ofrecía y se sigue ofreciendo de manera desigual. Si bien las tasas nacionales de propiedad de vivienda han aumentado desde 1922, el aumento de la propiedad entre los hogares blancos ha aumentado mucho más que entre los hogares negros y los de otros grupos racialmente marginados. Y, por supuesto, lo que queremos de nuestros hogares en términos de estilo, tamaño e incluso función ha cambiado drásticamente a lo largo de los años.

Para conmemorar el centenario de Better Homes and Gardens, exploramos cómo ha sido la compra y propiedad de viviendas en los Estados Unidos desde 1922, además de cómo han cambiado nuestras casas durante el último siglo. Siga leyendo para conocer un desglose década por década de las viviendas, la propiedad de viviendas y las circunstancias que impactaron a ambos a través de las páginas de Better Homes and Gardens.

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La década de 1920: construir un lugar para vivir

La década de 1920 fue un período de prosperidad económica para Estados Unidos. Las tasas de propiedad de vivienda iban en aumento: casi el 46% de los hogares eran propietarios de su casa a principios de la década, y esa tasa subió a casi el 48% en 1930, según datos del censo.

Si bien es difícil conseguir información específica sobre el mercado inmobiliario en este momento, en 1922, el año en que Better Homes and Gardens se lanzó como Fruit, Garden and Home, el precio medio de venta de una casa existente en Washington, D.C. (donde se realizó el censo) (por lo que esta cifra es muy subjetiva) rondaba los 7.200 dólares. Las estimaciones para el tamaño de la vivienda durante esta década son de alrededor de 1,000 pies cuadrados para una vivienda unifamiliar.

Propiedad de vivienda de bricolaje

BHG apoyó el objetivo de tener una casa propia desde el principio. La revista publicó un artículo en enero de 1924 titulado Es algo valiente ser dueño de su casa, y las historias a lo largo de la década compartieron consejos y trucos para lograr ese objetivo de ser propietario de una vivienda. BHG sugirió reservar dinero para el pago inicial mediante medidas cuidadosas de ahorro y reducción de costos, pero nuestras páginas también recomendaron otro camino hacia la propiedad de vivienda: construir su casa usted mismo.

En agosto de 1923, publicamos un artículo titulado Construir una casa por mil dólares: la construcción económica es posible incluso en esta era de precios altos con una guía para construir una casa de dos dormitorios y dos baños. El concepto de construir su propia casa apareció en otros números a lo largo de la década de 1920, y todos ellos ayudaron a los lectores ansiosos a convertirse en propietarios de una casa, incluso si tenían que hacerlo poco a poco: el número de septiembre de 1925 introdujo el concepto de construir una casa pequeña, que luego se expandió según fuera necesario a lo largo de los años. cuatro etapas de construcción hasta que los lectores tuvieron una casa que les convenía. Otro camino sugerido para ser propietario de una vivienda era ahorrar suficiente dinero para comprar un lote y luego seguir ahorrando hasta tener suficiente dinero para construir en ese lote.

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¿Qué constituye un hogar?

Las casas eran mucho más pequeñas en los años 20 de lo que son hoy, pero las expectativas sobre qué habitaciones eran necesarias siguen siendo prácticamente las mismas.

Hay ciertas habitaciones que toda familia debe tener. Para una vida elegante y placentera, necesitamos una sala de estar, un comedor, un vestíbulo y una cocina. Debe haber escaleras, armarios y una chimenea, escribió el arquitecto Leland A. McBroom en la edición de julio de 1927 de BHG, mencionando también la necesidad de dormitorios e incluso una habitación designada para invitados.

La casa descrita por McBroom habría sido más grande que una casa promedio y al alcance sólo de los hogares más ricos, pero da una idea de qué habitaciones estaban incluidas en muchas casas: una sala de estar, un comedor, una cocina y dormitorios y baños. Si bien la mayoría de las casas nuevas tendrían al menos un baño, la plomería interior se introdujo en los EE. UU. a mediados del siglo XIX, varias décadas antes, tener varios baños en una casa era menos común, y muchas de las casas descritas en las primeras páginas de BHG presentaban solo un baño completo. baño.

Las casas como gastos, no como inversiones

El objetivo de ser propietario de una casa era ampliamente compartido y esencialmente un hecho en ciertos grupos socioeconómicos, y especialmente entre los lectores de BHG, pero el valor de esa casa más allá de ser un lugar para vivir era mucho menos seguro. La casa estándar en los años 20 no era una inversión: era un gasto necesario a cambio de vivienda.

En septiembre de 1926, BHG publicó una carta de un lector que compartía consejos sobre cómo practicar el ahorro en casa. Cuando se construye una casa, la depreciación, en sentido estricto, comienza el día en que comienza su uso, escribió el lector D. V. H. de Nebraska. Suponiendo que el valor del lote y el valor de la madera nueva siguen siendo los mismos, la casa tendrá menos valor un año después que cuando era nueva.

En otras palabras, la suposición de que el valor de las viviendas aumenta constantemente con el tiempo (el concepto detrás de la creencia ampliamente extendida de que una casa es tanto una inversión financiera como un lugar para vivir) aún no formaba parte del tejido de la vida estadounidense.

A finales de la década, la caída del mercado de valores de 1929 sumió a Estados Unidos en la Gran Depresión, con impactos enormes y eventualmente duraderos sobre la propiedad de viviendas.

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La década de 1930: un enfoque más modesto del hogar

La década de 1930 estuvo definida por las dificultades económicas. La Gran Depresión duró hasta 1939, con impactos financieros en todos los ámbitos de la vida, especialmente en la vivienda y la propiedad de vivienda. A principios de la década, tras el éxito de los años 20, la tasa nacional de propiedad de vivienda había aumentado a casi el 48%. Según el censo de 1940, esa tasa había caído por debajo del 44%.

Los desafíos planteados por la Gran Depresión llevaron a una intervención federal sustancial para sacar al país de su crisis financiera. De manera significativa para el mercado inmobiliario, la Administración Federal de Vivienda (FHA) se estableció mediante la Ley de Vivienda de 1934, una pieza clave de la legislación New Deal del presidente Franklin Delano Roosevelt.

La FHA tenía como objetivo ayudar a impulsar las industrias financiera y de construcción de viviendas, que sufrieron durante la Gran Depresión, y proporcionar viviendas a familias blancas de clase media y media baja. En conjunto, estos esfuerzos aumentaron el parque de viviendas del país y aseguraron que las casas recién construidas fueran principalmente para familias blancas a través de una serie de prácticas discriminatorias que continúan de diversas formas en la actualidad. El legado discriminatorio de estas instituciones tendría efectos duraderos en las tasas de propiedad de vivienda entre los grupos racialmente marginados a lo largo de las siguientes décadas y esos efectos se siguen sintiendo hoy.

Si bien los esfuerzos por revertir el mercado inmobiliario finalmente tuvieron éxito, los años 30 todavía fueron un período de restricción económica. Aún así, las páginas de BHG reflejan una tendencia persistente hacia la propiedad de vivienda, incluso si las condiciones económicas retrasaron la realidad de ser propietario de una vivienda para muchas familias.

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Ser propietario de una casa con cuidado

BHG reflejó un enfoque modesto del hogar durante este tiempo. Muchos artículos se centraban en la asequibilidad y la asequibilidad, y un artículo de mayo de 1937 incluso argumentaba que un baño pequeño era incluso mejor que uno más grande.

Las páginas de BHG también tuvieron un nuevo enfoque en las mejoras para el hogar durante esta era, un enfoque que eventualmente definiría la publicación. En un artículo de septiembre de 1931 titulado Mantenga su hogar joven, ofrecimos consejos de reparación y remodelación, que incluían la actualización del revestimiento exterior (algunas cosas que nunca cambian) para dar a las casas más pequeñas una impresión de amplitud.

Después de todo, 5.000 dólares, 10.000 dólares o 15.000 dólares es una gran inversión, la mayor que la mayoría de nosotros jamás haya hecho, y uno quiere saber muy bien [sic] qué obtendrá a cambio.

El artículo también abordó las preocupaciones sobre el valor de las viviendas con un nuevo optimismo, alentando a los lectores a mantener sus casas jóvenes para mantener su valor una vez que las condiciones del mercado mejoren: Usted quiere mantener su casa joven. Además, los valores de las propiedades han bajado, al menos temporalmente. No existe la posibilidad de vender sin sufrir pérdidas. Y cuando los valores vuelvan a subir, la casa estará mucho más atrasada.

Más allá del ahorro y de un nuevo énfasis en reparar e incluso mejorar la casa, se hizo hincapié en elegir la casa con cuidado. Los artículos de los años 30 animaban a comprobar todos los detalles y separar las necesidades de los deseos durante la búsqueda de vivienda, anteponiendo las necesidades y evitando poner demasiado énfasis en los deseos.

¿Usted y su familia se sentirán orgullosos y felices de vivir en ese lugar ahora y en los años venideros? preguntó un artículo.

Como quiera que lo digamos, los enfoques sobre la propiedad de una vivienda en los años 30 eran cautelosos e intencionales: después de todo, $5,000 o $10,000 o $15,000 es una gran inversión, la mayor que la mayoría de nosotros haya hecho alguna vez, y uno quiere saber con bastante profundidad [sic] qué está obteniendo a cambio. escribimos en 1939.

En 1939, el mercado inmobiliario estadounidense se estaba asentando en una nueva normalidad y entonces comenzó la Segunda Guerra Mundial.

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La década de 1940: el auge de la propiedad de vivienda

Los datos del censo de 1940 muestran que menos del 44% de los estadounidenses eran propietarios de sus viviendas a principios de la década. Al final, esa cifra se había disparado al 55%, una mayoría de propietarios de viviendas por primera vez. A medida que aumentaron las tasas de propiedad de viviendas, también aumentaron los precios de las viviendas: las cifras de precios de venta medios del censo para Washington, D.C., pasaron de alrededor de $6,500 en 1940 a $12,300 en 1947 (cuando la Oficina del Censo dejó de rastrear esta cifra). Otros datos del censo dicen que el valor medio de las viviendas en el país era de poco más de 2.900 dólares en 1940, o 30.600 dólares en dólares de 2000, cuando se ajusta a la inflación.

La primera mitad de la década estuvo definida por la Segunda Guerra Mundial, en la que Estados Unidos entró formalmente en 1941. Los primeros años de la década de 1940 se dedicaron casi por completo al esfuerzo bélico. Un artículo de enero de 1944 en BHG titulado Build Your New Home Now animaba a los lectores a esperar y prepararse para su futuro de posguerra: Mientras espera y planifica la casa de posguerra que sus bonos de ahorro de guerra le ayudarán a pagar, ¿por qué no construirla? ¿Un modelo del mismo y verlo en miniatura?

Sin embargo, después del fin de la Segunda Guerra Mundial en 1945, todo cambió.

Si echas un vistazo a los años más formativos de la vivienda, verás que realmente comenzó después de la Segunda Guerra Mundial con el baby boom, dice Masiello.

El baby boom fue el enorme aumento de la tasa de natalidad en Estados Unidos después de la Segunda Guerra Mundial, cuando el personal militar desplegado regresó a casa para reunirse o formar sus familias. Unos 75 millones de personas nacieron durante el baby boom, que se extendió entre 1946 y 1964, y todas esas familias en crecimiento necesitaban lugares donde vivir. Con la ayuda de los esfuerzos continuos de la FHA y las hipotecas especiales ofrecidas a los miembros del ejército que regresaban, muchos compraron casas y la construcción de viviendas se disparó para satisfacer esta nueva demanda. (Como en otros programas, estas ofertas eran a menudo discriminatorias y estaban disponibles principalmente para miembros blancos del ejército).

Según datos del censo, en 1940 se inició la construcción de 530.000 nuevas unidades de vivienda. La construcción se desaceleró durante los años de la guerra, pero en 1949, el número de viviendas iniciadas había aumentado a 1,5 millones de nuevas unidades.

El hogar de la década de 1940

Si bien estas casas ya construidas o de construcción eran convenientes, hubo cierto escepticismo sobre estos desarrollos y preocupación de que carecieran de carácter. En un artículo de junio de 1949 titulado Casa lista para construir + su personalidad = La casa que desea, BHG ofreció consejos para hacer de una casa nueva un hogar. No se puede comprar una casa de constructores ya hecha y esperar que se vea como una casa habitada para parecerse a usted y a su familia, escribimos.

De lo contrario, el diseño y la composición de la casa estándar se estaban volviendo más similares a las casas que vemos hoy. BHG escribió por primera vez sobre las salas de pasatiempos familiares (la sala familiar que conocemos hoy) en 1944, y un artículo de mayo de 1946 desglosó las opciones para los tipos y la disposición de las habitaciones, aludiendo a un interés creciente en diseños más personalizados y funcionales. Se cuestionó la necesidad de un sótano porque las mejoras en la construcción y la calefacción han eliminado la necesidad de sótanos, por lo que hoy tiene una opción real. Discutimos si los comedores formales eran necesarios o si una alcoba en un extremo de la sala de estar también serviría. También se abordó el deseo de tener más de uno o dos baños, con una advertencia: un baño para cada dormitorio es ideal, pero demasiado caro para la mayoría de nosotros.

Hay una profunda satisfacción cotidiana al escapar de las pequeñas y estrechas habitaciones tan comunes en la pequeña casa de ayer.

Finalmente, incluso los cuartos de lavado evolucionaron durante este período. Las lavanderías ya no tienen por qué ser cubículos oscuros y llenos de vapor, escribimos. Los equipos modernos hacen que las lavanderías sean tan inteligentes y atractivas como las cocinas. Puede tener una lavandería compacta junto con la cocina o en un lavadero independiente.

Incluso se podría decir que los años 40 marcaron el comienzo de la planta abierta. Un artículo de julio de 1947 titulado La planificación abierta hace que una casa pequeña parezca más grande dice: Los avances en la ciencia de la construcción han hecho posible eliminar muchas particiones interiores. Incluso en casas de bajo costo, no son necesarios para sostener el techo. Eso significa que podemos juzgar las particiones en términos de lo que hacen. Podemos usarlos donde la privacidad es importante, eliminarlos en áreas de vivienda relacionadas. Esta emancipación ha traído un nuevo concepto a la planificación abierta de la arquitectura del hogar. Tiene muchas ventajas, pero la mayor en una vivienda pequeña es la sensación de amplitud. Hay una profunda satisfacción cotidiana al escapar de las pequeñas y estrechas habitaciones tan comunes en la pequeña casa de ayer.

Lograr la propiedad de vivienda

Incluso con todas las nuevas construcciones, no todos tenían los medios o el acceso para comprar una casa nueva. BHG ofreció el concepto ahora común de comprar una casa antigua y remodelarla en nuestro artículo de febrero de 1949, Remodelación: ¿la mejor manera de conseguir una casa?

No hay señales de que los costes de construcción vayan a bajar mucho en un futuro próximo, escribimos. Pero eso no tiene por qué impedirle tener una casa propia. Una buena forma es comprar un edificio antiguo y remodelarlo. No cualquier edificio antiguo, aunque debe ser estructuralmente sólido y susceptible de ser renovado. Lo más probable es que termine con una casa tan buena a un costo menor que si comprara una casa o construyera una nueva. Cuando quiera vender, probablemente también estará en buena situación financiera.

Si bien las tasas de propiedad de vivienda a nivel nacional aumentaban y el parque de viviendas mejoraba, la realidad de esta era era que la gama completa de opciones de vivienda no estaba realmente disponible para todos. La FHA y otras iniciativas ayudaron a que una mayor proporción de personas trabajadoras y de clase media se convirtieran en propietarios de viviendas, lo que finalmente condujo al establecimiento de una mayoría de propietarios en los EE. UU., pero esa mayoría era mayoritariamente blanca. La tasa de propiedad de vivienda entre las familias blancas era del 45,6% en 1940, mientras que la tasa de los propietarios de viviendas negros era sólo del 22,8% y la tasa de los hogares asiáticos era del 16,3%. (Los datos sobre la tasa de propiedad de vivienda entre las comunidades hispanas/latinas estuvieron disponibles a partir de 1970.)

La FHA y las instituciones afiliadas utilizaron prácticas ahora conocidas como línea roja que efectivamente buscaban evitar que las familias negras y las familias de otros grupos racialmente marginados tuvieran acceso a las mismas oportunidades de compra de viviendas que disfrutaban las familias blancas. A través de diversos incentivos financieros, la FHA y los prestamistas hipotecarios, las instituciones financieras y los constructores de viviendas que recibieron apoyo o financiación de la FHA, así como las instituciones privadas que copiaron las políticas de la FHA, impidieron efectivamente que muchas familias (principalmente las negras) se mudaran a las nuevas casas y desarrollos que se construyen debido a su raza o etnia.

Esta práctica, con aplicación social y cultural por parte de las comunidades a través de actos de violencia y acoso, entre otras estrategias, segregó efectivamente muchas regiones, asegurando que las comunidades nuevas y en mejora estuvieran compuestas principalmente por familias blancas, mientras que los grupos racialmente marginados luchaban por comprar casas fuera de áreas menos deseables y con menos recursos.

Así como los booms inmobiliario y baby boom tuvieron impactos duraderos en el mercado inmobiliario estadounidense, también lo tendría el legado de estas prácticas discriminatorias, que establecieron la línea roja como una práctica constante y condujeron a la creación de comunidades y pueblos racialmente segregados, muchos de los cuales han mantenido la misma demografía residente que tenían en la década de 1940.

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La década de 1950: el comercio hacia arriba

Según el censo de 1950, debido en gran parte a diversas iniciativas gubernamentales de compra de viviendas, la tasa de propiedad de viviendas era del 55% (una mayoría de propietarios). Esa tasa continuaría aumentando a lo largo de la década, y también continuó la alta tasa de construcción observada en los años 40. En 1950, el valor medio de una vivienda en Estados Unidos había aumentado a más de 7.300 dólares, o 44.600 dólares si se ajustaba a la inflación.

La década de 1940 fue un período de enormes cambios en la construcción y compra de viviendas. Comparativamente, los años cincuenta fueron un período de continuación, más que de cambios extremos. En esta década se aprobó la Ley de Vivienda de 1954, que proporciona fondos para mejorar las zonas deterioradas y aumentar las unidades de vivienda pública. Esto marcó un cambio en el énfasis federal de la nueva construcción a la conservación y rehabilitación de viviendas, una nueva priorización que continúa hoy.

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La casa de mediados de siglo

En las páginas de BHG, había un fuerte énfasis en construir su propia casa, principalmente como un camino más asequible hacia la propiedad de vivienda. (Un artículo incluso recomendaba convertir los garajes en espacios habitables para conseguir más casa por menos). En esta década se introdujo un nuevo diseño de casa: en julio de 1955, BHG escribió sobre una nueva forma de construir una casa de dos pisos. Hoy en día conocemos este diseño como una casa de dos niveles o con vestíbulo dividido.

Los años 50 también introdujeron un nuevo concepto en la compraventa de viviendas.

En un artículo de 1954 titulado Cambiamos nuestra antigua casa por un nuevo modelo, BHG escribió: Si la idea más nueva en el sector inmobiliario se pone de moda, como promete a sus amigos y vecinos, es posible que cambien una casa pequeña por una más grande, o una casa antigua por otra más grande. uno nuevo, con la misma naturalidad con la que ahora cambian sus coches viejos por los últimos modelos.

Un intercambio de vivienda era cuando un propietario acordaba vender su casa a un agente de bienes raíces o constructor de viviendas (las opciones comunes en los años 50) a un valor justo de mercado. Esto garantizó una venta para el propietario, le ahorró la molestia de reparar, preparar y mostrar su casa, y le dio el dinero necesario para comprar una nueva casa con un retraso mínimo. A menudo, los acuerdos de permuta en ese momento incluían la estipulación de que el comprador comprara su nueva casa a través de la persona que compraba su antigua casa.

Si la idea más nueva en el sector inmobiliario se pone de moda, como promete a sus amigos y vecinos, es posible que cambien una casa pequeña por una más grande, o una casa vieja por una nueva, con la misma naturalidad con la que ahora cambian sus autos viejos por los últimos modelos.

La idea de intercambiar o aumentar el tamaño de su casa marcó un nuevo enfoque para la compra de una vivienda (incluso si la logística real de ese proceso ha cambiado a medida que las permutas se volvieron menos populares). Mientras que antes una familia esperaba vivir en su casa durante toda su vida e incluso tenía la intención de pasar la casa de generación en generación, la idea de vivir en su casa sólo hasta que le pareciera demasiado pequeña o demasiado vieja o hasta que pudiera permitirse una nueva uno hizo que ser propietario de una casa en particular fuera un compromiso más corto.

El precursor del concepto de vivienda inicial, la venta adicional de una casa más pequeña y antigua para comprar una más grande y mejor una vez que se haya ahorrado suficiente dinero, se convertiría en una característica definitoria del mercado inmobiliario estadounidense. Cambias tu auto viejo por uno nuevo; ¿Por qué no puede cambiar su antigua casa por una nueva o por una que se adapte mejor a sus necesidades actuales? Puedes hacerlo ahora, escribió BHG en los años 50.

La relativa consistencia de esta década en el mercado inmobiliario sirvió de telón de fondo para el cambio social: el movimiento de derechos civiles en Estados Unidos comenzó en 1954 cuando los estadounidenses negros protestaron contra la segregación institucional, la discriminación y la privación de derechos en todo el país. La tasa de propiedad de vivienda de los negros en 1950 era del 34,5%, mientras que la tasa de las familias blancas era del 57%. (La tasa de propiedad de vivienda en Asia había aumentado del 16,3% en 1940 al 30,3% en 1950.) En conjunto, estos factores prepararon el escenario para cambios en la accesibilidad, la preferencia de vivienda y más para los propietarios y aspirantes a compradores por igual en la década siguiente.

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La década de 1960: un mercado inmobiliario más moderno

La propiedad de vivienda siguió aumentando en los años 60, aunque más lentamente que durante los años 40 y 50. La tasa de propiedad de vivienda estaba apenas por debajo del 62%, según el censo de 1960, y alcanzó el 64% en 1969. El precio promedio de venta de una vivienda en 1963 era de $19,300, y esa cifra había subido a $27,100 en 1969.

La propiedad de vivienda fue un tema clave para BHG durante los años 60: Compre o venda, 1963 es el gran año para la propiedad de vivienda, incluso mayor que el año pasado, cuando se construyeron alrededor de 1,4 millones de nuevas viviendas y muchas veces se vendieron, escribimos en la primera parte. de la década.

Acceso más equitativo a la propiedad de vivienda

La propiedad de viviendas para las comunidades negras, blancas y asiáticas aumentó durante los acontecimientos de los años 60. La tasa de propiedad de vivienda de los negros había aumentado al 38% en 1960, mientras que la tasa de los hogares blancos era del 65% y la tasa de los hogares asiáticos era del 44,1%. Sin embargo, debido a las líneas rojas y otras prácticas segregativas, los hogares negros (y otros grupos racialmente marginados) todavía no tenían el mismo acceso a la propiedad de vivienda. Los valores de las viviendas y los vecindarios también eran desiguales: las viviendas en vecindarios predominantemente blancos aumentaron su valor a tasas más altas que las de otros vecindarios, lo que contribuyó a la acumulación desigual de riqueza.

Ingrese la Ley de Vivienda Justa: Aprobada en 1968, la Ley de Vivienda Justa protege a las personas de la discriminación por motivos de raza, color, origen nacional, religión y una serie de otras características mientras alquilan o compran una casa o solicitan una hipoteca. , buscar asistencia para la vivienda o participar en otras actividades relacionadas con la vivienda. La Ley de Vivienda Justa tenía como objetivo abordar las líneas rojas y otras prácticas discriminatorias, y las tasas de propiedad de vivienda entre las comunidades de color continuaron aumentando después de su aprobación, a pesar de la persistencia de prácticas de vivienda discriminatorias, algunas de las cuales también continúan hoy.

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Conseguir un hogar mejor

El concepto de mudarse o remodelar para conseguir una casa que se adaptara mejor a la familia también floreció en los años 60. Conformarse con una casa que simplemente estaba bien era cosa del pasado, y en 1961 escribimos: Better Homes and Gardens cree que la consideración de su familia sobre la remodelación debería ser si sus necesidades se satisfacerían mejor mudándose a una nueva casa o ampliando su actual. uno.

Para los propietarios nuevos y antiguos, el deseo de espacios más modernos continuó. Las guías de BHG para aprovechar al máximo el espacio o organizar mejor una casa para hacerla más funcional abundaron, especialmente en la primera mitad de la década.

La gente también quería más espacio en el baño: ¿Con qué frecuencia desea la comodidad de un baño adicional en su casa? escribimos en 1969. ¿Todas las mañanas? No estás solo. Muchas personas, especialmente aquellas que poseen casas antiguas, se enfrentan al problema de compartir un único baño en el piso de arriba con toda la familia.

Negociar su casa siguió siendo una opción popular en los años 60, brindando a los propietarios actuales otra forma de obtener una casa mejor para ellos. El objetivo de un intercambio es realizar una venta rápida y segura cuando no desea pagar la casa nueva mientras todavía paga la antigua, dijimos sobre el proceso en 1964.

Una sólida razón financiera

El concepto de propiedad de vivienda floreció a lo largo de esta década, incluso si los beneficios financieros de comprar una casa fluctuaban.

Ser propietario de una vivienda le ofrece muchos beneficios: el derecho a vivir donde quiera durante el tiempo que quiera; plena libertad para amueblar, decorar y paisajizar; la satisfacción de criar a sus hijos en un lugar al que realmente puedan llamar hogar, escribimos en un artículo de enero de 1964. Pero más allá de estos intangibles hay una razón financiera sólida para ser propietario de una vivienda.

En el mercado inmobiliario actual de Alicia en el país de las maravillas, nadie sabe exactamente cuánto valdrá una casa dentro de cinco o diez años.

Al final de la década, esa sólida razón financiera ya no era tan cierta. La recesión de 1969-1970 provocó una caída a corto plazo en la tasa de propiedad de vivienda, y los precios de las viviendas se mantuvieron más o menos iguales durante esa breve crisis económica.

Un artículo de septiembre de 1969 titulado ¿Sigue siendo una casa una buena inversión? abordaba las crecientes preocupaciones financieras en torno a la propiedad de vivienda: En el mercado inmobiliario actual de Alicia en el país de las maravillas, nadie sabe exactamente cuánto valdrá una casa dentro de cinco o diez años. Más adelante en el mismo artículo escribimos: Desafortunadamente, el sólido valor de inversión de una vivienda está seriamente amenazado hoy en día.

Esa incertidumbre financiera continuó hasta los años 70, un período de relativo estancamiento del mercado inmobiliario.

Década de 1970: la vivienda como inversión

Económicamente hablando, la década de 1970 estuvo definida por dos recesiones: la recesión de 1969-1970 y la recesión de 1973-1975. En conjunto, estos acontecimientos significaron que, aunque hubo picos a corto plazo, la tasa nacional de propiedad de vivienda osciló alrededor del 64% durante la mayor parte de la década, terminando en un poco por encima del 65% en 1979.

La Ley de Vivienda Justa estaba en vigor a finales de la década anterior; la propiedad de vivienda entre los hogares negros siguió aumentando, pero lentamente: del 38% en 1960 a poco menos del 43% en 1970. La tasa de propiedad de vivienda de los negros siguió siendo la más baja de cualquier grupo. La propiedad de vivienda blanca era del 66,8% en 1970, la propiedad de vivienda asiática era del 48,9% y la tasa de propiedad de vivienda hispana/latina era del 43,8%.

Los valores de las viviendas no experimentaron el mismo estancamiento y el precio medio de venta de una vivienda aumentó de 27.000 dólares a 72.700 dólares a finales de los años 70.

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Más que solo un lugar para vivir

El enorme aumento en el valor de la vivienda y los precios de venta significó que la casa se convirtió tanto en una inversión como en un lugar para vivir. Los propietarios actuales de viviendas en zonas muy apreciadas pudieron beneficiarse del aumento del valor de sus viviendas, mientras que a los aspirantes se les pidió que actuaran con rapidez: si está alquilando ahora pero sueña con comprar algún día su propia casa, cuanto antes pueda gestionarla, mejor estará. , aconsejamos en un artículo de 1977.

En última instancia, el nuevo costo, mucho más alto, de comprar y mantener una casa fue una preocupación seria durante los años 70.

El coste de comprar una casa nueva se ha más que duplicado en los últimos ocho años, según un artículo de BHG de 1979. Los precios de las viviendas subieron un 142 por ciento entre 1970 y 1978, pasando de una media de 23.000 dólares a 56.000 dólares. Y los precios de 1979 son aún más altos. Eso ya es bastante malo, pero hay más. El costo de poseer y operar una casa ha aumentado casi tan rápido como el costo de comprarla. Entre 1970 y 1978, el coste medio de mantener una casa se disparó un 135 por ciento, desde 998 dólares anuales hasta un sorprendente nuevo máximo de 2.454 dólares al año.

Más adelante en el artículo escribimos: Las viejas reglas generales para saber cuándo puede permitirse una nueva casa están obsoletas.

Con todo eso en mente, mantener la inversión en su hogar se convirtió en un tema clave en las páginas de BHG.

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Para las familias propietarias de viviendas, las conclusiones son claras: mantenga su casa en buenas condiciones y probablemente su valor aumentará más rápidamente que cualquier otra inversión que pueda hacer, decía un artículo de marzo de 1977. Cambiar a una casa mejor también es una decisión financieramente sólida si tiene cuidado de no asumir más gastos de los que puede afrontar.

En un artículo de abril de 1977, destacamos las mejoras en el hogar que podrían ofrecer el mejor rendimiento y atraer compradores potenciales: una nueva cocina, un baño nuevo o remodelado, dormitorios adicionales y una nueva sala familiar, todos estaban en la lista.

Sin embargo, incluso cuando los costos aumentaron, la gente todavía quería más de sus hogares. En 1979, sólo el 26% de las viviendas nuevas tenían 1 baño o menos. La actitud general hacia todas las casas nuevas y remodeladas era hacerlas más grandes y mejores.

Cuando se construían casas en los años 30, 40 y 50, había un baño, dice Masiello sobre este período. Bueno, eso ya no es suficiente.

Incluso aquellos que buscaban una casa sencilla a un costo menor lo hicieron con la idea de poder arreglarla o ampliarla más tarde: nadie quería conformarse con una casa que no fuera perfecta, y muchos todavía querían serlo. propietarios de viviendas, incluso cuando los precios continuaron subiendo durante la década siguiente.

La década de 1980: casas más grandes, menos compradores

Después del increíble aumento en el valor de las viviendas observado en los años 70, el crecimiento en los 80 fue mucho más lento, pero el precio de venta promedio siguió aumentando, pasando de $73,600 en 1980 a $151,200 a fines de 1989.

Las casas también eran cada vez más grandes. Durante los años 80, el número de casas recién construidas de menos de 1200 pies cuadrados se redujo y el número de casas de 2000 pies cuadrados o más aumentó. La vivienda unifamiliar mediana en ese momento tenía alrededor de 1,600 pies cuadrados.

El aumento de los precios de la vivienda, más las recesiones de 1980 y 1981-1982, llevaron a una caída sostenida de la tasa nacional de propiedad de vivienda por primera vez desde la Gran Depresión. Más del 65% de los hogares eran propietarios de su vivienda en 1980: en 1989, esa cifra nacional cayó por debajo del 64%. Esa disminución afectó principalmente a los propietarios de viviendas no blancos. En realidad, la propiedad de vivienda entre los blancos aumentó entre 1980 y 1990, mientras que las tasas entre los hogares asiáticos, negros e hispanos/latinos disminuyeron.

Aprovechar al máximo un mercado difícil

En las páginas de BHG, continuamos enfatizando la viabilidad de comprar una casa, incluso si los aspirantes a compradores tuvieran que ser creativos en la forma de hacerlo. Incluso las circunstancias económicas desafiantes no pudieron alcanzar los objetivos de ser propietario de una vivienda: El sueño americano está vivo, coleando y cambiando, escribimos en 1986. No hay nada nuevo en el deseo: ser propietario de su propia casa es un objetivo que nunca ha flaqueado. Es la casa misma la que está siendo modificada.

Para ayudar a los lectores a lograr ese objetivo, BHG discutió estrategias para comprar una casa menos costosa fuera de las áreas urbanas o suburbanas, abordar las necesidades de quienes necesitan reparaciones y generar capital de sudor, comprar una casa más grande y alquilar parte de ella para ayudar a pagar la hipoteca, e incluso tomar ventaja de las hipotecas de capital compartido, donde los padres acomodados podrían ayudar a sus hijos adultos a comprar su primera casa. Incluso volvimos a los enfoques de propietario/constructor sobre la propiedad de vivienda que fueron populares en los años 20 y 30, ofreciendo guías para construir su propia casa.

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Cuanto más grande es mejor

Independientemente de cómo uno obtuviera una casa, el aspecto de esa casa estaba cambiando. Los espacios del hogar se estaban volviendo más informales y abiertos, y las vistas panorámicas, los techos altos y los planos de planta de concepto abierto se consideraban esenciales en un hogar bien equipado. Estos cambios reflejaron un cambio que todavía hoy vemos como prioritario.

Hay una gran diferencia cuando las personas eligen entre deseos y necesidades, ¿verdad? dice Masiello. Un deseo es una aspiración y una necesidad es más funcional. La nueva priorización de los deseos, por encima y más allá de las necesidades, en la compra de viviendas fue un factor clave en el aumento del tamaño y el lujo de las viviendas en Estados Unidos.

La mayoría de los compradores actuales tienen necesidades y deseos específicos en mente cuando consideran la casa de sus sueños. La mayoría no se muda hasta que encuentra una casa que dice: Este soy mi verdadero yo.

En los años 80, los propietarios querían más espacio y menos espacio compartido para sus ajetreadas vidas y pasatiempos. El 16% de las viviendas construidas en 1989 tenían tres o más baños, un nuevo récord, y sólo el 14% de las viviendas tenían un solo baño completo.

La suite principal, que consta de espacio de guardarropas y un baño conectado al dormitorio principal de la casa, rápidamente se convirtió en uno de los principales deseos durante esta década. Las parejas que se levantan juntas con regularidad y se visten para ir a trabajar necesitan un lugar en el que ambos se sientan cómodos, afirmaba un artículo de 1989. Y realmente necesitan un dormitorio [principal] espacioso para disfrutar también de sus rutinas de salud y fitness.

Las expectativas eran altas: la mayoría de los compradores actuales tienen necesidades y deseos específicos en mente cuando consideran la casa de sus sueños. La mayoría no se muda hasta que encuentra una casa que dice: Este soy mi verdadero yo. Tiene que tener la mayoría de las cosas que quieren justo cuando lo compran. Y están dispuestos a gastar un poco más en calidad, escribimos en 1989.

En conjunto, a pesar de la caída de las tasas de propiedad de viviendas y el aumento de los precios, el panorama inmobiliario de los años 80 preparó el escenario para el mercado de los años 90, la primera versión del mundo inmobiliario que conocemos hoy.

SUSAN GILMORE

La década de 1990: subiendo y subiendo

Después del estancamiento, el declive y el fuerte aumento del costo de comprar una casa en los años 70 y 80, los años 90 fueron un período de crecimiento, particularmente en la segunda mitad de la década. La tasa nacional de propiedad de vivienda había aumentado a casi el 67% en 1999, y esa prosperidad estaba distribuida: las tasas de propiedad de vivienda en todos los grupos aumentaron durante esta década.

Los precios de las viviendas también continuaron aumentando, fortaleciendo las actitudes respecto de la propiedad de vivienda como una inversión que parecía tan dudosa en los años 60: el precio promedio de venta de una vivienda en Estados Unidos superó los 200.000 dólares en 1999.

El deseo de tener una casa propia sigue estando omnipresente entre los lectores de BHG, a pesar de los elevados costes. Resulta que, por un margen de 3 a 1, la gente preferiría tener casa propia antes que jubilarse 10 años antes, escribió nuestro entonces editor en jefe, David Jordan, en su carta de septiembre de 1992. Por un margen de 4 a 1, preferirían ser propietarios de una casa que aceptar un mejor trabajo en una ciudad donde sólo podían permitirse el lujo de alquilar. Y dos de cada tres aceptarían un segundo trabajo para ser propietarios de una casa.

Las condiciones de compra de viviendas de la época comenzaban a reflejar el panorama que vemos hoy.

Ser propietario de una casa es el sueño de la mayoría de las familias, continúa la carta de Jordan. Por supuesto, los tiempos han sido difíciles para los aspirantes a propietarios de viviendas. Cada vez es más difícil para los jóvenes ahorrar para el pago inicial. Esto crea un efecto dominó, lo que dificulta que las familias que desean mudarse a casas más grandes vendan las que ya tienen.

algo nuevo

A pesar del aumento de los precios de las viviendas, las casas más pequeñas, a menudo consideradas viviendas iniciales para hogares que esperaban eventualmente crecer hasta convertirse en algo más grande, a menudo para adaptarse a una familia en crecimiento, no estaban tan disponibles como las más grandes, especialmente si se quería una casa más nueva. Las casas nuevas seguían haciéndose más grandes: más de la mitad de las casas nuevas construidas durante este período tenían tres dormitorios y, a finales de la década, un tercio tenía cuatro dormitorios o más.

Más espacio no fue el único atractivo de las casas nuevas. La gente también anhelaba la comodidad y la conveniencia y los estilos actualizados. Las casas nuevas reflejan el estilo de vida actual, según dice un artículo de BHG de abril de 1997. Las familias viven de manera diferente a como lo hacían hace apenas 15 o 20 años. Cocinar es una experiencia de grupo y nadie quiere estar demasiado lejos de la televisión. Las casas nuevas combinan la cocina, el área para comer y la sala familiar en un espacio informal. Las casas nuevas también tienen baños y armarios cada vez más grandes.

Casas nuevas y mejores, precios altos y un doble deseo nacional de poseer una casa, por la estabilidad y la oportunidad de inversión, llevaron al mundo de los bienes raíces al nuevo milenio, donde aguardaban nuevos riesgos.

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La década de 2000: altibajos

A principios de la década de 2000, parecía que las cosas nunca habían estado mejor para el mercado inmobiliario. La tasa de propiedad de vivienda alcanzó un máximo histórico del 69,2% en 2004, y todos los grupos parecían estar beneficiándose de un mayor acceso al dinero hipotecario y del uso cada vez más común de hipotecas de tasa ajustable (también llamadas hipotecas de tasa variable), que estuvieron disponibles en todo el país en principios de los 80.

El precio promedio de venta de una vivienda alcanzó su punto máximo en 2007 con $322,100, y las casas eran más grandes y mejores que nunca a medida que el tamaño medio se acercaba poco a poco a los 1,800 pies cuadrados. Zillow, un sitio de listado de propiedades digitales que ha ayudado a rehacer la forma en que buscamos casa, se fundó en 2006, y comprar una casa comenzó a ser más fácil, desde el punto de vista logístico, que nunca.

Eso no significa que todos estuvieran buscando un nuevo hogar: sabemos que preferirías quedarte en la casa que amas que mudarte cuando tu familia crezca y tus necesidades cambien, decía un artículo de BHG de noviembre de 2005. Muchos hogares estaban tratando de mejorar las viviendas que ya tenían, esfuerzos apoyados por BHG.

Con el mercado de valores estancado, muchas personas buscan una casa más estable para su dinero, escribimos en 2003, en un artículo sobre los proyectos de mejoras para el hogar que darían a los propietarios la mayor rentabilidad por su dinero. Y algunos están descubriendo que el mejor lugar para invertir es su propia casa.

La gran recesión

En 2007, nuestras páginas insinuaban una disminución en el interés por la compra de viviendas. Hay demasiadas casas nuevas a la venta y no hay suficientes familias para comprarlas, un cambio dramático ocurrido hace apenas un par de años, afirmó un artículo de junio.

Aun así, los datos apuntaban hacia un mercado inmobiliario que seguía creciendo hasta que la Gran Recesión cambió todo. La Gran Recesión comenzó oficialmente a finales de 2007, duró todo 2008 y terminó a mediados de 2009. Los precios de venta de viviendas cayeron de un promedio de más de 305.000 dólares a un mínimo en 2009 de 257.000 dólares. Más sorprendente fue la disminución de la propiedad de viviendas, ya que muchas casas fueron embargadas. Familias de todo Estados Unidos perdieron sus casas y el valor que habían invertido en ellas.

La tasa nacional de propiedad de vivienda cayó al 67,3% en 2009, cerca de donde estaba a principios de la década. Lo más impactante es que esa tasa continuaría disminuyendo en la década de 2010, preparando el escenario para nuevas crisis inmobiliarias en la segunda década del milenio.

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La década de 2010: adaptación a un nuevo mercado

Si bien la Gran Recesión terminó oficialmente en 2009, inició una disminución general en las tasas de propiedad de vivienda que duraría hasta 2016, cuando la tasa nacional alcanzó un mínimo del 62,9%, la tasa más baja de propiedad de vivienda vista desde 1965. Al mismo tiempo, fuera de un Tras una breve caída durante la Gran Recesión, los precios de venta promedio continuaron aumentando en la década de 2010, alcanzando las cifras anteriores a la recesión en 2013 y alcanzando más de 380.000 dólares al final de la década.

La Gran Recesión sacudió las creencias arraigadas de que comprar casi siempre era mejor que alquilar. Durante décadas, BHG reflejó la suposición cultural de que comprar una casa era un objetivo para la mayoría de las personas. Los artículos que publicamos en la década de 2010 contenían una nueva incertidumbre: si se siente cómodo en cuanto a ubicación y financieramente, comprar puede ser una decisión inteligente. Una casa es una posible cuenta de ahorros incorporada, decía un artículo de junio de 2018. Dicho esto, escribimos más adelante en el artículo, comprar no es la mejor opción para todos los que pueden. Un experto citado en el artículo incluso desaconsejó comprar por el simple hecho de comprar.

La guía sobre mejoras para el hogar en nuestras páginas durante esta era se centró de nuevo en mejorar y adaptar las casas de alquiler, y compartimos consejos para convertir propiedades que podrían haber sido compradas como casas iniciales en casas permanentes, en caso de que el sueño de cambiarlas por una más grande. El hogar ya no estaba al alcance de nuestros lectores.

Impactos desiguales

Los propietarios de viviendas y los aspirantes a compradores de viviendas de todos los grupos se vieron sacudidos por la Gran Recesión, pero algunos grupos se vieron más afectados que otros. Las tasas de propiedad de vivienda para los hogares blancos y negros disminuyeron de 2000 a 2010 (las tasas para las familias asiáticas e hispanas/latinas en realidad aumentaron durante este tiempo), y la propiedad de vivienda entre todos los grupos disminuyó entre 2010 y 2015. Sin embargo, para 2019, las tasas habían comenzado a subir nuevamente. . La tasa nacional superó el 65 % a finales de 2019 y las tasas entre los hogares blancos, asiáticos e hispanos/latinos volvieron a aumentar.

Los hogares negros quedaron fuera de este repunte. La propiedad de vivienda entre los negros alcanzó un máximo de poco menos del 50% en 2004 y ha caído por debajo de esa cifra desde entonces, llegando incluso a un mínimo del 40,6% en 2019 antes de volver a aumentar ligeramente. Con una disminución sostenida desde 2000, la propiedad de vivienda de los negros es la más baja desde los años 70, cuando acababa de aprobarse la Ley de Vivienda Justa.

08 fue un gran revés para la propiedad de vivienda de las familias negras, dice Debra Gore-Mann, presidenta y directora ejecutiva de The Greenlining Institute, una organización que aboga por políticas de vivienda inclusivas y equitativas.

El colapso financiero, junto con el aumento relativamente reciente de las tasas de propiedad de vivienda entre las comunidades negras, ha significado que las tasas de propiedad de vivienda de los negros no han podido recuperarse tan bien como las de otros grupos, dice. Como las familias negras fueron objeto de hipotecas de alto riesgo y, por lo tanto, particularmente afectadas por la Gran Recesión, las ejecuciones hipotecarias y la pérdida de capital durante y después de la recesión asustaron a muchos negros fuera del mercado, dice Gore-Mann.

Para esta comunidad tan afectada, ser propietario de una vivienda conlleva un riesgo que antes no representaba: la idea de comprar una casa se ha vuelto muy difícil, una decisión difícil de tomar, dice Gore-Mann.

Así como las tasas de propiedad de vivienda parecían normalizarse después de la Gran Recesión, el tumulto de 2020 puso todo patas arriba, una vez más.

NATAN KIRKMAN

La década de 2020: un mercado inmobiliario en auge y más allá

Puede que solo llevemos dos años en esta nueva década, pero estos dos años han forjado su propio legado en la historia del sector inmobiliario estadounidense. El inicio de la pandemia de COVID-19 en 2020 envió a todos a cuarentena y aislamiento, y aquellos que pudieron tuvieron que luchar para evitar la crisis de salud desde la comodidad de sus propios hogares. Incluso después de que disminuyeron las restricciones de distanciamiento social, continuó la prisa por comprar una casa.

La tasa nacional de propiedad de vivienda aumentó del 65,3% a principios de 2020 al 67,9% a mediados de año. La tasa se normalizó rápidamente a alrededor del 65%, pero la prisa por comprar casas era clara: guerras de ofertas, ofertas en efectivo, períodos de horas en el mercado, compradores que hacían ofertas sin haber visto la casa en persona, precio bajo o nulo. La negociación y otras características inusuales definieron el mercado de 2020, 2021 y gran parte de 2022.

Afortunadamente, nadie espera que ese mercado candente durante el cual muchas familias pudieron comprar nuevas (e incluso sus primeras) casas, sí, pero muchas tampoco pudieron competir para persistir. A finales de 2022, el mercado ya se está enfriando.

Esto no es normal, dice Geoff Green del equipo ecológico de Better Homes and Gardens Real Estate. Esto va a desaparecer. Así no es como va a ser. Los mercados inmobiliarios nunca son así. Ese era el tipo de situación de unicornio.

DAVID GREER

Tecnología y Bienes Raíces

El dicho de que la tecnología es el futuro es válido para el sector inmobiliario, aunque en este contexto la tecnología puede perpetuar los problemas y resolverlos.

Es más probable que los estadounidenses sean propietarios de una casa en 2022 que diez años antes, pero la tasa de propiedad de viviendas para los estadounidenses negros específicamente sigue siendo más baja que en 2010, y el Grupo de Investigación de la Asociación Nacional de Agentes Inmobiliarios (NAR) dice que los propietarios negros son los El grupo con mayor probabilidad de verse afectado por la disminución de la tasa de propiedad de vivienda antes, durante y después de la Gran Recesión de 2008. Las tasas de propiedad de vivienda para los estadounidenses blancos han rondado el 70% desde 2017, mientras que las tasas para los estadounidenses negros han sido de poco más del 40%. Los afroamericanos siguen siendo el grupo con las tasas de propiedad de vivienda más bajas: las tasas de los hispanoamericanos y los asiáticoamericanos han estado por encima del 47% y el 59%, respectivamente, desde 2017.

Ha persistido desde 08, pero en realidad se ha visto agravado por más cosas que hemos visto, dice Gore-Mann. Necesitas muchas cosas para estar estable para comprar una casa.

Más allá de los esfuerzos de asequibilidad y financiamiento, las iniciativas para abordar las formas modernas de línea roja pueden ayudar a cerrar la brecha en la propiedad de viviendas. Según el informe Instantánea de la raza y la compra de viviendas en Estados Unidos de 2022 de la NAR, la forma más común de discriminación en las transacciones inmobiliarias en la actualidad es dirigir a los posibles compradores de viviendas hacia o desde ciertos vecindarios. Si bien ese es un tipo de discriminación física, también existen tipos tecnológicos.

La tecnología que ha cambiado la forma en que compramos una casa e incluso solicitamos una hipoteca ha hecho que todo el proceso de compra de una vivienda sea más fácil, pero también abrió la puerta a una nueva forma de revisión llamada revisión digital o revisión de datos, donde los datos sobre raza, edad Los algoritmos utilizan la segmentación, el origen étnico y más para comercializar ciertos productos (incluidos listados de propiedades y ofertas de hipotecas) a personas específicas. Los datos recopilados pueden reflejar sesgos sistémicos, dice el Instituto Greenlining, mientras que los algoritmos que procesan esos datos pueden perpetuar cualquier sesgo de sus creadores.

Los artefactos de la forma en que construimos la vivienda físicamente [informan] los datos utilizados para hacerlo digitalmente, dice Gore-Mann. Entonces [los datos que utilizamos hoy] se basan en datos que originalmente eran segregacionales y estaban marcados en rojo.

Piense en datos organizados por código postal, datos de facturas de servicios públicos, proximidad a escuelas y otra información que podría determinar qué tipo de casa desearía o podría pagar hoy y que también puede basarse en prácticas históricas de revisión.

El Instituto Greenlining y otras organizaciones están trabajando para establecer reglas y pautas sobre cómo se utilizan nuestros datos para ayudar a combatir esta discriminación digital.

Tienes más información a tu alcance, afirma Gore-Mann. Sólo necesitamos ser conscientes de cómo se captura y cómo se nos presenta, para que luego podamos usar la herramienta de una manera que sea útil. La clave de todo es la transparencia.

Más allá de sus implicaciones para la equidad en la propiedad de vivienda, la tecnología también ha contribuido al aumento de las expectativas que los compradores tienen sobre sus viviendas.

La gente ahora tiene tanta información a su alcance, ve lo bonitos que son ciertos lugares y lo quiere para sí misma, con razón, dice Green. Son un poco más exigentes.

Aún así, si bien han cambiado partes de la búsqueda de una casa, la tecnología no reemplazará el recorrido por la casa o la jornada de puertas abiertas y la tendencia de los compradores a comprar casas basándose en un recorrido virtual y fotografías (sin ser vistas fuera de las visitas digitales) no continuará.

La gente preferirá ver su casa antes de comprarla, dice Green. A medida que nos adaptemos a un mercado más normalizado, esa será la forma en que la gente vuelva a comprar casas. No creo que eso vaya a desaparecer.

THAYER GOWDY

Las casas que queremos y en las que vivimos hoy

De cara al futuro, es fácil ver cambios inminentes en las viviendas que queremos y compramos. Incluso antes del caos del mercado de 2020 y 2021, BHG predijo un nuevo enfoque para la vivienda inicial en nuestra edición de marzo de 2020. (Nuestro cronograma de impresión significa que estas predicciones se habrían escrito mucho antes de que el coronavirus llegara a los EE. UU. y el mercado despegara).

Dijimos que el típico comprador inicial de vivienda buscaría viviendas de mayor nivel con los beneficios más frecuentemente asociados con una segunda o incluso una tercera vivienda, como más espacio y mejores escuelas. Esta lista mejorada de deseos, dijimos, pondría a aquellos que buscan comprar su primera casa en competencia con los compradores de ascenso (aquellos que buscan comprar una casa nueva como mejora de su casa inicial). Al mismo tiempo, quienes tienen el nido vacío o aquellos que buscan reducir su tamaño estarían buscando casas iniciales en las que pudieran jubilarse o envejecer en ellas.

Si bien no podríamos haber predicho el mercado inmobiliario inducido por la pandemia, teníamos razón en que los compradores tienen mayores expectativas para sus viviendas iniciales.

Lo que ahora se considera una casa inicial es lo que considerábamos un hogar permanente para muchos de nosotros, dice Green. Es una función de cuánto dinero tiene la gente.

Ese ciclo inmobiliario, desde la primera vivienda hasta la mudanza y luego la vivienda reducida, ha persistido, casi a pesar de los cambios en las expectativas sobre el aspecto de esas viviendas.

Si echas un vistazo a la casa inicial de hoy, también es la reducción de tamaño de alguien, dice Masiello. Las personas suben y bajan en la escala de estilos de vivienda dependiendo del momento de su ciclo de vida en el que se encuentran.

Aún así, si bien lo que constituye una vivienda inicial puede estar cambiando, el concepto de vivienda inicial no irá a ninguna parte. En nuestra edición de mayo de 2022, aconsejamos a los compradores por primera vez que buscaran una casa inicial en la que pudieran vivir durante tres a cinco años, donde pudieran ahorrar y acumular capital para eventualmente destinarla a una casa más grande, y los compradores continuarán buscando eso. casa de nivel de entrada, dicen nuestros expertos.

"Creo que la casa inicial es en gran medida un concepto real", dice Green. Creo que la realidad es que la gente es muy móvil hoy en día, y ya sea que se muevan hacia arriba, hacia abajo o hacia los lados, esos movimientos se llevarán a cabo durante un tiempo muy largo e indefinido. Eso no se detendrá. Porque a la gente simplemente le gustan las cosas nuevas. No creo que sea realmente factible que la mayoría de las personas permanezcan en una casa durante toda su vida. Es demasiado difícil porque nuestras vidas son demasiado transitorias.

Las casas iniciales no son los únicos tipos de casas que se hacen más grandes: las casas de todos los estilos han seguido aumentando de tamaño. El tamaño medio de una casa unifamiliar terminada en 2021 fue de 2273 pies cuadrados, más del doble del tamaño de las estimaciones del tamaño de una casa estándar en la década de 1920.

¿Una explicación para el continuo crecimiento de nuestras viviendas, a pesar de los aumentos en el precio y el costo de la construcción y menos terrenos abiertos? Como tantas cosas, esto regresa a nuestra nueva normalidad de pasar más tiempo en casa, que comenzó con la popularidad de innovaciones ahora omnipresentes (piense en los servicios de transmisión por secuencias) que han traído actividades que antes hacíamos fuera de casa, como ir a las películas, por dentro. La pandemia aceleró esta tendencia, pero ya antes de 2020 pasábamos más tiempo en casa, afirman nuestros expertos.

Hoy en día, la gente pasa más tiempo en casa, afirma Masiello. Hay muchas influencias, tanto sociales como tecnológicas, que presionan a la hora de ampliar la casa, el número de dormitorios y el número de baños. Aunque el tamaño de la familia o la composición familiar no han cambiado mucho, la forma en que utilizamos el espacio ha cambiado bastante.

Ese uso seguirá cambiando, pero una cosa ciertamente no lo hará: nuestro deseo colectivo de ser dueños de nuestras casas, sin importar su apariencia. A lo largo de los 100 años de Better Homes and Gardens, ese objetivo de ser propietario de una vivienda ha persistido y tampoco es probable que desaparezca en los próximos 100 años.